申辦貸款變洗錢共犯怎麼辦?讓刑事辯護律師協助您維護權益
案例:王先生因信用不佳急需貸款資金，在網路上看到有貸款顧問公司能協助，聯繫後，公司人員表示王先生必須先美化金流帳戶，增加存款餘額，才容易申辦貸款，公司可協助先匯入一筆金額到王先生帳戶，貸款申辦審核過後再請王先生將款項領出交還給公司承辦人。王先生聽信顧問公司的話照做，不料帳戶馬上遭凍結，並收到檢警通知列為詐欺及洗錢罪共犯，急忙尋求陳律師協助。陳律師了解案情後，提供辯護，成功協助王先生就詐欺罪部分不被起訴。
近來詐騙集團騙取帳戶的手法層出不窮，有以投資為名義、有以貸款為名義、也有以網拍為名義，許多人遭利用被騙取帳戶後，都會被列為詐欺罪、洗錢罪共犯。其中，若是因貸款、美化金流名義而遭騙，依照如下法院判決案例，仍有機會爭取不起訴:
臺灣高等法院臺南分院113年度金上訴字第1167號刑事判決：
「詐欺集團成員為取得人頭帳戶，轉以詐騙方式取得，欺罔方式千變萬化，手法不斷推陳出新，若一般人會因詐欺集團成員言詞相誘而陷於錯誤，進而交付鉅額財物，則金融帳戶之持有人亦有因相同原因陷於錯誤，並交付帳戶資訊之情形，自不能以吾等客觀合理之智識經驗為基準，遽而推論被告必具相同警覺程度，而對構成犯罪之事實必有預見。」
而依照陳律師歸納相關實務案例，無罪答辯的關鍵應在於證明如下幾點:
- 被告確實有經濟上的困難，急需貸款的需求
- 詐騙集團的網站設計的與一般合法業者極為相似，有留下公司名稱、電話、統編等相關資訊，難以分辨真假
- 顧問公司在聲稱辦理貸款的過程中，提出具體貸款方案、要求提供相關個人資料及證件等，足使人誤信是貸款的正常程序
以上幾點可整理對話紀錄、網站截圖等資料加以答辯，陳律師已協助多位客戶處理人頭帳戶刑事案件，如您有相關問題，歡迎聯繫諮詢，以維護您的權益。
陳禾原律師/政大法學碩士/律師證書字號105臺檢證字第12700號
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